ONLINE BETALEN
STATISTIEKEN 2026

iDEAL is het onbetwiste betaalkanaal van Nederland. Sinds de lancering in 2005 is het uitgegroeid tot de ruggengraat van het Nederlandse online betaalverkeer. In 2025 werden er meer dan 1,3 miljard iDEAL-transacties verwerkt — dat zijn gemiddeld 3,6 miljoen transacties per dag.

Kerncijfers iDEAL 2025/2026

• 71% marktaandeel van alle online betalingen in Nederland wordt via iDEAL afgehandeld (Currence, 2025)
• Totale transactiewaarde van €442 miljard in 2025, een stijging van 11% ten opzichte van 2024 (Currence Jaarverslag)
• Gemiddelde transactiewaarde van €340, hoger dan bij creditcard (€127) en BNPL (€89) (Betaalvereniging Nederland)
• 99,94% uptime — iDEAL heeft een van de hoogste beschikbaarheidspercentages van alle betaalsystemen in Europa (Currence)
• iDEAL is beschikbaar bij alle 12 Nederlandse banken en wordt geaccepteerd door meer dan 130.000 webshops (Currence)
• iDEAL 2.0 (gelanceerd eind 2024) maakt instant betalingen, terugkerende betalingen en identificatie mogelijk — 34% van de webshops is al overgstapt (Currence, Q1 2026)
• De conversieratio van iDEAL-betalingen ligt op 96,2%, het hoogst van alle online betaalmethoden (Mollie Commerce Report 2026)
• In de top-100 webshops van Nederland biedt 100% iDEAL aan; bij het MKB is dat 94% (Thuiswinkel.org)

iDEAL marktaandeel door de jaren

Het marktaandeel van iDEAL is de afgelopen tien jaar stabiel gebleven tussen 65% en 72%. De introductie van nieuwe betaalmethoden zoals Apple Pay en BNPL heeft het iDEAL-aandeel niet significant aangetast — het groeide zelfs licht door de lancering van iDEAL 2.0 met nieuwe functionaliteiten.

• 2020: 69% marktaandeel (CBS/Betaalvereniging)
• 2021: 70% — coronapiek online winkelen (Currence)
• 2022: 68% — lichte daling door BNPL-groei (Currence)
• 2023: 69% — stabilisatie (Betaalvereniging Nederland)
• 2024: 70% — iDEAL 2.0 boost (Currence)
• 2025: 71% — hoogste aandeel in 5 jaar (Currence Jaarverslag 2025)

Buy Now Pay Later is een van de snelst groeiende betaalsegmenten in Nederland. Ondanks toenemende regulering vanuit de AFM en Europese wetgeving, blijft de adoptie stijgen — vooral onder jongere consumenten. Voor webshops kan het aanbieden van BNPL de conversie meetbaar verhogen.

BNPL-markt in Nederland

• Het totale BNPL-transactievolume in Nederland bereikte €4,8 miljard in 2025, een groei van 22% ten opzichte van 2024 (Statista/Juniper Research)
• Klarna is marktleider met circa 42% marktaandeel, gevolgd door Riverty (voorheen AfterPay) met 31% en in3 met 18% (Mollie Commerce Report 2026)
• BNPL is goed voor 5% van alle online transacties in Nederland, maar voor 11% van de transactiewaarde in fashion en 9% in elektronica (Betaalvereniging Nederland)
• 28% van de 18-34 jarigen maakt regelmatig gebruik van BNPL, tegenover slechts 7% van de 55-plussers (AFM Consumentenmonitor 2025)
• De gemiddelde BNPL-orderwaarde is €89, 27% hoger dan de gemiddelde orderwaarde bij directe betaling (Mollie)
• Webshops die BNPL aanbieden rapporteren een 14% hogere conversieratio dan shops zonder BNPL (Klarna Merchant Report 2025)
• Het retourpercentage bij BNPL-aankopen is 24%, bijna het dubbele van het gemiddelde retourpercentage van 13% (Thuiswinkel.org)
• 3,2% van de BNPL-gebruikers in Nederland heeft betalingsachterstanden — dit percentage is gedaald sinds de invoering van strengere kredietcontroles (AFM, 2025)

BNPL regulering en impact

• Sinds november 2025 valt BNPL onder de Europese Consumer Credit Directive — krediettoetsing is nu verplicht bij bedragen boven €50 (AFM)
• 62% van de BNPL-aanbieders in Nederland voert inmiddels een BKR-check uit bij nieuwe klanten (AFM Toezichtrapportage)
• De gemiddelde merchant fee voor BNPL ligt op 3,2-5,8% van de transactiewaarde, significant hoger dan iDEAL (0,29 cent vast) of creditcard (1,5-2,5%) (Mollie)
• Ondanks regulering verwacht Juniper Research dat de BNPL-markt in Nederland groeit naar €7,1 miljard in 2028

Nederland is een van de absolute koplopers in Europa als het gaat om contactloos betalen. De COVID-19 pandemie gaf een enorme boost, maar de trend was al ingezet en is sindsdien alleen maar versneld. Contant geld wordt in toenemende mate overbodig.

Contactloos betalen kerncijfers

• 93% van alle pinbetalingen in Nederland is contactloos — het op-een-na-hoogste percentage in Europa, na Tsjechië (95%) (DNB, 2025)
• In 2025 werden 5,7 miljard contactloze transacties verwerkt, een stijging van 8% ten opzichte van 2024 (Betaalvereniging Nederland)
• De limiet voor contactloos betalen zonder pincode werd in 2024 verhoogd naar €100, wat leidde tot een extra groei van 12% in contactloze transacties (DNB)
• Wearables (smartwatches, ringen) zijn goed voor 2,3% van alle contactloze betalingen, een groei van 68% YoY (Mastercard Europe)
• De gemiddelde contactloze transactie duurt 4 seconden, tegenover 12 seconden voor een pin-met-code betaling (Betaalvereniging Nederland)
• 98% van alle betaalterminals in Nederland accepteert contactloze betalingen (Worldline NL, 2025)
• Het aantal pincodes dat per dag wordt ingevoerd is gedaald met 74% sinds de introductie van contactloos betalen in 2014 (Currence)

Contant geld vs. digitaal

• Slechts 16% van alle betalingen in Nederland vindt nog plaats met contant geld, het laagste percentage in de EU (DNB, 2025)
• 43% van de Nederlanders gaat regelmatig de deur uit zonder contant geld (CBS Consumentenpanel 2025)
• Het aantal geldautomaten in Nederland daalde met 31% in de afgelopen vijf jaar, van 7.200 naar 4.960 (Geldmaat Jaarverslag 2025)
• Desondanks geeft 89% van de Nederlanders aan dat contant geld beschikbaar moet blijven als betaalmiddel (DNB Consumentenonderzoek)
• In de horeca is het aandeel contant geld gedaald naar 11% van alle transacties (Koninklijke Horeca Nederland, 2025)

Checkout abandonment — het verlaten van het betaalproces voordat de aankoop is afgerond — is een van de grootste uitdagingen voor webshops. Betaalmethoden spelen hierin een cruciale rol. Een geoptimaliseerde checkout kan duizenden euro's extra omzet opleveren. Bekijk ook onze conversie-optimalisatie statistieken voor meer benchmarks.

Checkout abandonment cijfers Nederland

• Het gemiddelde checkout abandonment-percentage in Nederland is 68% — iets lager dan het wereldwijde gemiddelde van 70,2% (Mollie/Baymard Institute)
• Op mobiel is het abandonment 76%, tegenover 58% op desktop — een verschil van 18 procentpunt (Statista Digital Commerce)
• De top-5 redenen voor checkout abandonment in Nederland (Baymard Institute / Mollie, 2025):
  • Onverwachte extra kosten (verzending, belasting): 48%
  • Account aanmaken verplicht: 26%
  • Te lang of complex betaalproces: 17%
  • Favoriete betaalmethode niet beschikbaar: 13%
  • Website niet betrouwbaar genoeg: 12%
• Webshops die van 3 naar 5+ betaalmethoden gaan, zien gemiddeld een 12% daling in checkout abandonment (Adyen Global Payments Report)
• One-click checkout (via Apple Pay, Google Pay of opgeslagen gegevens) verlaagt het abandonment met 22% (Adyen)
• Guest checkout (zonder account) verlaagt het abandonment met 14% tegenover verplicht registreren (Baymard Institute)
• Webshops met een optimale betaalpagina (weinig stappen, duidelijke voortgang, alle populaire methoden) halen een abandonment van slechts 48% — 20 procentpunt onder het gemiddelde (Mollie)

Impact op omzet

• De geschatte gemiste omzet door checkout abandonment bedraagt €8,2 miljard per jaar voor Nederlandse webshops (berekening o.b.v. Thuiswinkel.org marktomzet en Mollie abandonment data)
• Een 1% verlaging van het abandonment-percentage vertegenwoordigt circa €120 miljoen extra omzet voor de Nederlandse e-commerce sector
• Recovery emails na cart abandonment hebben een gemiddelde open rate van 41% en een conversie van 9,7% in Nederland (Klaviyo E-commerce Report 2025)

De PSD2-richtlijn (Payment Services Directive 2) heeft het Europese betaallandschap fundamenteel veranderd. Strong Customer Authentication (SCA) maakte betalingen veiliger, terwijl open banking nieuwe mogelijkheden creëert voor innovatieve betaaloplossingen.

PSD2 impact op Nederland

• Strong Customer Authentication (SCA) is sinds eind 2020 volledig van kracht in Nederland — tweefactorauthenticatie is verplicht bij online betalingen boven €30 (DNB)
• Online betaalfraude daalde met 38% sinds de volledige SCA-implementatie (European Central Bank Payment Statistics 2025)
• 24% van de webshops rapporteerde een tijdelijke conversiedaling door extra authenticatiestappen bij de invoering — inmiddels hersteld door betere UX en exemptions (Adyen)
• Transaction Risk Analysis (TRA) exemptions worden toegepast op 34% van de e-commerce transacties, waardoor laag-risico betalingen zonder SCA verlopen (Worldline NL)
• De gemiddelde checkout-tijd is 8 seconden langer geworden door SCA, maar 67% van de consumenten accepteert dit voor extra veiligheid (DNB Consumentenonderzoek)

Open banking in Nederland

• 78 partijen hebben een PSD2-licentie van DNB voor account information services (AISP) en/of payment initiation services (PISP) (DNB Register, 2025)
• 14% van de Nederlandse fintechs bouwt actief op open banking API's voor directe account-to-account betalingen (DNB Fintech Monitor)
• Account-to-account betalingen via open banking groeiden met 156% in 2025, zij het vanuit een kleine basis (Statista)
• De opkomende PSD3-richtlijn (verwacht 2027) zal open banking verder versterken met betere API-standaarden en een ruimer toepassingsgebied (European Commission)
• Embedded finance — het integreren van financiele diensten in niet-financiele platforms — groeide met 89% in Nederland in 2025 (McKinsey European Payments Report)
• Verwachting: open banking-transacties in Nederland bereiken een volume van €12 miljard in 2028 (Juniper Research)

Het betaallandschap verandert sneller dan ooit. Nieuwe technologieën, regulering en consumentenverwachtingen sturen de richting. Dit zijn de belangrijkste trends die het online betalen in Nederland de komende jaren gaan bepalen.

1. iDEAL 2.0 en instant payments

• iDEAL 2.0 maakt instant betalingen, terugkerende betalingen en identificatie mogelijk via één platform (Currence)
• Verwachting: 80% van de webshops is eind 2026 overgestapt op iDEAL 2.0 (Currence roadmap)
• EU-regulering maakt instant payments verplicht voor alle banken in de eurozone — alle overboekingen worden real-time (ECB, implementatie 2025-2027)
• Dit opent de deur voor request-to-pay functionaliteit direct vanuit facturen en e-mails

2. Biometrische authenticatie

• 61% van de Nederlanders prefereert vingerafdruk of gezichtsherkenning boven wachtwoorden voor betaalbevestiging (DNB)
• FIDO2/passkey-authenticatie voor betalingen groeit met 124% per jaar in Nederland (FIDO Alliance)
• Verwachting: binnen 3 jaar is 50%+ van alle online betalingen geauthenticeerd via biometrie (McKinsey Payments Report)

3. Embedded payments en super-apps

• Embedded finance — betalen geïntegreerd in niet-financiele apps — groeide met 89% in Nederland (McKinsey)
• In-app betalingen (social media, messaging) zijn goed voor 3,4% van alle online transacties, verwacht te groeien naar 8% in 2028 (Statista)
• Nederlandse banken investeren in super-app functionaliteit: ING en Rabobank bieden inmiddels betalen, beleggen en verzekeren in één app

4. AI in betalingen

• AI-gestuurde fraudedetectie vangt 94% van de fraudepogingen af, een stijging van 16 procentpunt sinds 2022 (Adyen)
• Dynamische checkout-optimalisatie met AI (juiste betaalmethode tonen o.b.v. klantprofiel) verhoogt de conversie met 8-15% (Mollie)
• Predictive analytics voor payment routing verlaagt transactiekosten met gemiddeld 12% voor grotere merchants (McKinsey)

5. Crypto en CBDC

• Slechts 1,2% van de Nederlandse webshops accepteert cryptovaluta als betaalmiddel (Thuiswinkel.org, 2025)
• De digitale euro (CBDC) van de ECB bevindt zich in de voorbereidingsfase met een verwachte lancering in 2028 (ECB Digital Euro Project)
• 17% van de Nederlanders geeft aan geïnteresseerd te zijn in betalen met een digitale euro (DNB Consumentenonderzoek 2025)
• Stablecoin-betalingen groeiden met 67% wereldwijd, maar blijven in Nederland marginaal met minder dan 0,1% marktaandeel (Chainalysis)

6. Duurzaam betalen

• 34% van de consumenten vindt het belangrijk dat betaaldienstverleners duurzaam ondernemen (DNB Consumentenonderzoek)
• CO2-tracking per transactie wordt door 4 Nederlandse banken aangeboden in hun mobiele apps (Sustainability Reports 2025)
• Papieren bonnetjes zijn bij 67% van de retailers vervangen door digitale versies (Betaalvereniging Nederland)